O Citigroup Inc. quase transferiu cerca de US$ 6 bilhões para a conta de um cliente por acidente depois que um funcionário que cuidava da transferência copiou e colou o número da conta em um campo para o valor em dólares.
O "quase acidente" no negócio de gestão patrimonial do Citigroup ampliou o valor pretendido em mais de mil vezes e foi detectado no dia útil seguinte, de acordo com pessoas familiarizadas com o assunto. Aconteceu em abril, o mesmo mês em que outra parte do banco acidentalmente creditou US$ 81 trilhões a um cliente diferente.
O erro da divisão de gestão de patrimônio foi relatado aos reguladores e, dentro dos escritórios do Citigroup, provocou frustração de Andy Sieg, que havia chegado apenas alguns meses antes para comandar a unidade, de acordo com as pessoas, que pediram para não serem identificadas discutindo informações privadas.
Os executivos estavam no meio de discussões com superiores e reguladores sobre como lidar com o que aconteceu quando a notícia do erro muito maior chegou até eles.
A empresa desde então criou uma ferramenta para toda a empresa para ajudar a examinar grandes pagamentos e transferências anômalas, disseram algumas pessoas.
Em uma declaração, o Citigroup disse que "identificou e corrigiu prontamente esse erro de entrada, que não teve impacto no banco ou em nosso cliente. Além disso, implementamos medidas preventivas aprimoradas que são consistentes com os esforços contínuos do Citi para eliminar processos manuais e automatizar controles".
Os incidentes destacam a luta contínua do Citigroup para melhorar o risco e os controles depois que ele foi atingido por penalidades e restrições regulatórias por causa de seus sistemas precários. Em janeiro, a CEO Jane Fraser reduziu uma meta de lucratividade importante, em parte porque o banco precisava gastar mais dinheiro em sua "transformação", um plano que visa reformular as operações e amenizar as preocupações dos fiscais.
Para os executivos de patrimônio em pânico, o erro evocou memórias do notório incidente Revlon Inc. do Citigroup em 2020, quando o banco acidentalmente transferiu mais de US$ 900 milhões para credores da empresa de cosméticos, disseram algumas pessoas. A empresa recuperou o dinheiro mais de dois anos depois por meio de uma longa batalha legal.
Ainda assim, neste caso — assim como no crédito de US$ 81 trilhões que foi relatado pela primeira vez pelo Financial Times na semana passada — o erro estava relacionado a uma tentativa de transferência de fundos entre contas internas, reduzindo o risco para o banco.
No caso maior, o erro foi descoberto cerca de 90 minutos depois, de acordo com o FT, e foi tão grande — superando os ativos totais da empresa — que os fundos não poderiam ter saído. O processo no centro desse incidente foi totalmente automatizado desde então, de acordo com outra pessoa com conhecimento da situação.